個(gè)人帳戶存入5w元以上會(huì)被監(jiān)控。目前，銀行對(duì)大額支付和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，履行對(duì)大額和可疑交易的報(bào)告義務(wù)，并向中國(guó)反*錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。下面，就快和360常識(shí)網(wǎng)一起了解相關(guān)知識(shí)吧！
本文目錄
1、個(gè)人對(duì)個(gè)人轉(zhuǎn)賬150萬(wàn)合法嗎？
2、銀行會(huì)監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流水嗎
3、一個(gè)月多少流水被銀行注意
個(gè)人對(duì)個(gè)人轉(zhuǎn)賬150萬(wàn)合法嗎？
如果沒(méi)有可疑的現(xiàn)象，銀行最多會(huì)向銀行中國(guó)人民報(bào)告，不會(huì)禁止你轉(zhuǎn)賬。如果涉及可疑交易，可能會(huì)聯(lián)系您進(jìn)行核實(shí)或要求您提供相關(guān)證明。對(duì)于大額交易和可疑交易，根據(jù)中國(guó)，人民銀行的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向中國(guó)人民銀行提交大額交易報(bào)告。大額轉(zhuǎn)賬，無(wú)論是國(guó)內(nèi)的還是國(guó)外的，都超過(guò)了大額交易的標(biāo)準(zhǔn)，所以你必須正確地向央行報(bào)告你的資金，注意匯款和轉(zhuǎn)賬的區(qū)別。
銀行會(huì)監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流水嗎
銀行當(dāng)然會(huì)監(jiān)控每個(gè)人的現(xiàn)金流水。
主要原因有兩個(gè)，一個(gè)是防止大規(guī)模的金融風(fēng)險(xiǎn)。
二是對(duì)宏觀的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。
三是對(duì)銀行客戶的大額轉(zhuǎn)賬行為進(jìn)行監(jiān)控。
防止金融風(fēng)險(xiǎn)主要是對(duì)**等等這些進(jìn)行監(jiān)控。一般**的資金來(lái)源都是不明確的。
二是對(duì)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析�，F(xiàn)在國(guó)家都要求各種經(jīng)濟(jì)行為，包括發(fā)工資必須走銀行，不允許發(fā)現(xiàn)金，就是因?yàn)榭梢酝ㄟ^(guò)統(tǒng)計(jì)這些數(shù)據(jù)反映真實(shí)的經(jīng)濟(jì)行為，也可以防止偷稅漏稅。
第三也是為了客戶好。一些比較突然的大額轉(zhuǎn)賬行為，很有可能是客戶受騙。詢問(wèn)一下比較好。
一個(gè)月多少流水被銀行注意
1、長(zhǎng)期不交易、交易頻繁、一次進(jìn)出多次、交易對(duì)手處于高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域、網(wǎng)銀IP地址頻繁變更的卡，將被反x錢提取系統(tǒng)。
2、當(dāng)日個(gè)人賬戶單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元及以上，則這些銀行流量將進(jìn)入銀行系統(tǒng)監(jiān)控狀態(tài)。
3、一般來(lái)說(shuō)，短期內(nèi)大額資金進(jìn)出更容易監(jiān)控，而普通大額轉(zhuǎn)賬不會(huì)監(jiān)控。
4、目前，國(guó)內(nèi)各大銀行均建立了交易檢測(cè)系統(tǒng)，對(duì)人民幣交易進(jìn)行監(jiān)管。還要求主要金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶間大額或可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)記錄、跟蹤、調(diào)查和報(bào)告。
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